Tableau для финансистов. Управление денежными потоками — быстро и точно

Любые финансовые операции — сложные процессы, в результате которых возникают дополнительные риски. Если данные собраны или интерпретированы неверно или недостаточно полно, то возможны потеря или дублирование данных, что, конечно, впоследствии повлияет на ваши решения (которые могут быть приняты неверно).

В этой статье поговорим о плюсах использования Tableau и — что важно — о конкретных примерах: реальных финансовых дашбордах компаний.

Финансовая аналитика — проблемы

Исторически большинство компаний проводят мониторинг финансовых операций в конце месяца. Традиционное программное обеспечение (ПО) для анализа денежных потоков основывается на бухгалтерском ПО для анализа финансов и операционной и инвестиционной деятельности.

В этом и есть проблема:

— Такое ПО дает лишь статичное представление о ситуации и такое знание быстро устаревает.

— Оно также не принимает во внимание «выбросы» в данных (резко отличающиеся значения) и повторный учет финансовых операций.

Инструменты бизнес-аналитики позволят собирать финансовые данные из нескольких источников, снизят вероятность возникновения проблем при сборе информации любых уровней и позволят провести тщательный анализ.

Финансовая аналитика — преимущества использования аналитического ПО

Вот несколько преимуществ, которые станут доступны при использовании аналитических платформ для контроля за финансовыми операциями:

— Укрепление связей и коллаборации с финансовыми партнерами. Используя такие инструменты, как Tableau и SWIFT, вы можете быть уверены, что собранные из банковской выписки данные не были изменены. Вы сможете работать с данными практически в режиме реального времени.

— Снижение рисков для эмитентов, стран, контрагентов и бизнеса — благодаря 360-градусному обзору финансовых угроз. Дашборды покажут картину финансовых операций для всех открытых банковских счетов. Сравнивая эти данные, вы обнаружите бездействующие счета или счета с низкой активностью, — на основе этой информации принять необходимые меры.

— Более достоверные финансовые прогнозы. Понять тренды и выявить шаблоны финансовых операций — достаточно сложный процесс, особенно — при наличии большого количества источников. Используя визуальную аналитику, можно посмотреть на данные в разрезе «месяц-к-месяцу», «квартал-к-кварталу» и «год-к-году», меняя уровень детализации в вашем отчете за секунды.

— Данные лучше работают и более ценны, когда все источники собраны и анализируются вместе. Агрегированная картина с финансовыми операциями – это спокойствие и уверенность в том, что происходит с вашими деньгами. Постоянный сбор данных и анализ финансовых транзакций с использованием платформ бизнес аналитики – это кратчайший путь к правде.

К таким выводам пришли финансовые отделы, которые уже используют Tableau и визуальную аналитику. В результате — предельно четкая картина — что было, что происходит сейчас и куда движутся:

— Обсуждая данные, все используют один язык, благодаря единому источнику информации.

— Более глубокий анализ благодаря объединению различных источников данных, включающих информацию о: банковской выписке, инвестиционной активности, влиянии курсов валют, корпоративных кредитных картах и т.д.

— Лучшее понимание участниками бизнеса благодаря возможности видеть наиболее значимую информацию и опускаться на уровень отдельных транзакций.

— Более строгий мониторинг для обнаружения дублированных или пропущенных данных, трендов в операциях, малоактивных счетов, выбросов в данных.

— Существенная экономия времени.

Финансовая аналитики — примеры отчетов

Представленные ниже отчеты позволили своевременно ответить на многие вопросы  финансового отдела одной компании.

Посмотрите их для вдохновения — возможно, эти дашборды помогут с решением именно вашей проблемы!

Этот отчет собирает данные о денежных потоках, но также можно его доработать для отображения в разрезе валюты, географии, страны.

Этот формат отображения с «водопадом» позволяет упростить отслеживание выбросов в данных. Погружение в детали вплоть до отдельных банковских счетов отображает операционную активность для определенного дня, недели или месяца и предоставляет возможность понять, какие операции больше повлияли на денежные потоки.

Финансовый отдел Tableau использует аналогичную рабочую книгу для отслеживания банковских выписок и балансов по нескольким счетам и валютам (на ежедневной основе). Этот отчет поможет финансовым отделам понять структуру денежных средств с течением времени и поможет вам проанализировать выбросы, чтобы понять ключевые движущие силы.

Возможность делать запросы, на основе предоставленной клиентом платежной информации, важна и при работе с зарубежными клиентами. Большая часть платежных данных усекается или отбрасывается, поэтому возможность использовать текстовые строки для поиска транзакций (поле Description в примере отчета) очень востребована.

Информация открывает огромные возможности, особенно когда вы необходимо следить за состоянием бизнеса и понимать его финансовое положение.

Источник: Tableau.com
Владимир Ермаков, Tableau эксперт

Хотите узнать, как провести анализ и сделать отчеты быстро?

 

Нам доверяют: